膠東在線6月11日訊（通訊員 解頤霏）隨著反洗錢監(jiān)管要求的不斷強化，工商銀行煙臺龍口支行全力投入到反洗錢工作中，從基層網(wǎng)點層面采取一系列措施，切實履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，保障廣大客戶的資金安全與金融市場的穩(wěn)定有序。

　　嚴(yán)審身份，把好業(yè)務(wù)合規(guī)關(guān)

　　在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，該行網(wǎng)點工作人員嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)定，對每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進行客戶身份識別工作。無論是開戶、轉(zhuǎn)賬還是現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，工作人員都會認(rèn)真核對客戶身份證件，確保人證一致。對于一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)或大額交易，進一步了解交易背景和目的，確保每一筆資金的流動都合法合規(guī)。同時，網(wǎng)點工作人員注意耐心向客戶解釋反洗錢工作的重要性，取得客戶的理解與配合。

　　多元宣傳，織密防詐意識網(wǎng)

　　該行在各網(wǎng)點積極開展反洗錢宣傳工作，努力提高大眾反洗錢意識。在營業(yè)廳內(nèi)，通過擺放反洗錢宣傳折頁、張貼宣傳海報、利用電子顯示屏滾動播放反洗錢標(biāo)語等多種方式，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶普及反洗錢知識。工作人員還會主動向客戶介紹常見的洗錢手段及其危害，如電信詐騙、非法集資等與日常生活密切相關(guān)的洗錢犯罪案例，提醒客戶在日常生活中妥善保管好自己的身份證件和銀行卡，不要輕信陌生人的轉(zhuǎn)賬要求，避免陷入洗錢陷阱。

　　深化培訓(xùn)，錘煉專業(yè)硬實力

　　為了更好地應(yīng)對反洗錢工作中的各種挑戰(zhàn)，該行不斷加強內(nèi)部培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，定期組織網(wǎng)點員工參加反洗錢培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)、最新政策以及系統(tǒng)操作流程等內(nèi)容。網(wǎng)點內(nèi)部還定期開展反洗錢案例分析討論活動，通過深入剖析，讓員工們更加直觀地了解洗錢犯罪的特點和風(fēng)險點，提高員工的敏感度和風(fēng)險識別能力。通過持續(xù)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，網(wǎng)點員工的反洗錢專業(yè)素養(yǎng)得到顯著提升，為有效開展反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

　　反洗錢工作是一項長期而重要的任務(wù)，該行將以更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度和更加扎實的工作，持續(xù)落實各項反洗錢措施，充分發(fā)揮基層網(wǎng)點在反洗錢工作中的前沿陣地作用，為維護金融市場安全穩(wěn)定和廣大客戶的切身利益貢獻力量。