農(nóng)行煙臺(tái)龍口紅光支行充分履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙管理要求，在日常工作中充分識(shí)別客戶(hù)信息，研判可疑特征，成功阻止一名老年人可疑賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)事件。

　　臨近下班，一位老太太走進(jìn)廳堂，大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)其辦理什么業(yè)務(wù)，客戶(hù)表示需要辦理借記卡，大堂經(jīng)理按照正常流程查看客戶(hù)身份證件，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)用途等信息。客戶(hù)說(shuō)是辦理銀行卡，別人給她轉(zhuǎn)錢(qián)，大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)具體信息時(shí)，客戶(hù)卻答不上來(lái)。隨后該客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)坐了一會(huì)后又找到工作人員表示要辦理借記卡，是子女給他們打錢(qián)，并且明確表示需要轉(zhuǎn)賬功能。此時(shí)該行工作人員已經(jīng)產(chǎn)生警惕，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)具體的用途，是否有他行銀行卡可以使用，客戶(hù)未正面回答。

　　綜合上述情況，工作人員初步判斷客戶(hù)存在異常開(kāi)戶(hù)情況，立即進(jìn)一步核實(shí)。核實(shí)過(guò)程中，客戶(hù)說(shuō)漏嘴其實(shí)是有人想讓她辦卡，并支付給她一筆費(fèi)用，工作人員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了耐心的反詐宣傳，經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示及耐心溝通，該客戶(hù)最終放棄辦卡，并感謝工作人員的提醒，離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

　　農(nóng)行煙臺(tái)龍口紅光支行堅(jiān)守開(kāi)戶(hù)源頭第一道防線(xiàn)，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，深入了解客戶(hù)真實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，認(rèn)真審核客戶(hù)提供資料，提高異常開(kāi)戶(hù)情況的分析處理能力，切實(shí)發(fā)揮了網(wǎng)點(diǎn)廳堂第一道防線(xiàn)的作用。在提升服務(wù)能力的同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化還營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防范工作，提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)敏銳性，以實(shí)際行動(dòng)維護(hù)了金融秩序的安全穩(wěn)定。